Massimo Scandurro
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AnlageBeratung Schweiz GmbH
seit 2010
Pensionsplanung
Klarheit für Ihre Zukunft
Ob Kapitalbezug oder Rente, diese Entscheidung treffen Sie nur einmal. Ein falscher Schritt kann Sie Tausende Franken kosten. Wir zeigen Ihnen die steueroptimale Lösung.
Ob Kapitalbezug oder Rente, diese Entscheidung treffen Sie nur einmal. Ein falscher Schritt kann Sie Tausende Franken kosten. Wir zeigen Ihnen die steueroptimale Lösung.
„Wir arbeiten als Team erfahrener Finanzplaner. Jede Empfehlung wird im 4-Augen-Prinzip geprüft, damit Ihre Pensionsplanung, Vorsorge und Immobilienentscheidungen langfristig sicher sind.“
Warum eine Finanzplanung?
Eine professionelle Finanzplanung sorgt dafür, dass Sie frühzeitig Klarheit, Sicherheit und Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft erhalten. Viele Menschen warten zu lange und stehen später vor unangenehmen Überraschungen.
Sind Ihre Finanzen bereit für die Zukunft?
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Über mich
Ich bin Familienvater von zwei Kindern und trainiere regelmässig Calisthenics. Disziplin, Verlässlichkeit und Ausdauer prägen damit auch meine Arbeit.
Seit über 20 Jahren begleite ich Menschen dabei, ihre Finanzen strukturiert zu planen, Risiken zu minimieren und langfristige Sicherheit aufzubauen.
Als Finanzplaner mit eidg. Fachausweis (zusätzlich dipl. Finanzberater/Vermögensberater IAF sowie Erfahrung in Finanzierung und Immobilienvermarktung) verbinde ich Pensionsplanung, Vermögen, Finanzierung, Vorsorge und Immobilien zu einer integrierten Gesamtstrategie.
Mein Anspruch ist es, vorauszudenken statt nur zu reagieren.
Ich erstelle gemeinsam mit Ihnen einen klaren Finanzplan und ein realistisch abgestimmtes Budget. Dabei plane ich nicht nur die passende Finanzierung, sondern integriere auch eine vorausschauende Pensionsplanung: Tragbarkeit im Alter, steuerliche Auswirkungen, Inflation, die optimale Entscheidung zwischen Kapitalbezug oder Rente sowie die Absicherung bei Unfall, Krankheit oder im Todesfall.
So entsteht eine Lösung, die heute passt – und morgen tragfähig bleibt.
Massimo Scandurro
Geschäftsführer & Finanzierungsexperte
m.scandurro@abschweiz-zh.ch
+41 78 760 85 00
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Warum eine Finanzplanung?
Klarheit für Ihre Zukunft – finanziell sicher, steueroptimiert und planbar
Steuerplanung: Vermeidbare Folgekosten
Viele Pensionierungen sind steuerlich schlecht vorbereitet, was zu hohen Einmalsteuern oder einer zu hohen Steuerbelastung im Alter führt. Mit einer vorausschauenden Finanzplanung lassen sich diese Kosten deutlich reduzieren.
Güter- und Erbrecht: Nachlass richtig planen
61% der Schweizer regeln ihren Nachlass erst zwischen 60 und 79 Jahren, oft viel zu spät. Ohne rechtzeitige Planung drohen Konflikte, hohe Steuern oder eine unerwünschte Verteilung des Vermögens.
Unerwartete Kosten beim Ruhestand
43% der Schweizer erleben beim Übergang in die Pension teure Überraschungen z. B. bei PK-Bezug, Hypothek im Alter, Steuern oder Krankenversicherung. Eine fundierte Finanzplanung sorgt dafür, dass Sie alle Eventualitäten kennen und frühzeitig die richtigen Entscheidungen treffen.
Rentenlücken & fehlende Vorsorgeplanung
Die Pension bringt für viele Menschen 40–60% weniger verfügbares Einkommen. 74% der Schweizer unterschätzen ihre Vorsorgelücke – oft massiv. Fehlende Planung führt zu eingeschränktem Lebensstandard im Alter.
🧭 Fazit: Eine Finanzplanung lohnt sich und zwar früh.
Sie schützt Sie vor finanziellen Risiken, optimiert Steuern, sichert Ihren Lebensstandard und sorgt dafür, dass Ihr Vermögen so eingesetzt wird, wie Sie es wünschen.
Mit einer professionellen Planung gewinnen Sie:
- Klarheit
- Sicherheit
- und einen strategischen finanzielle Zukunftsplan, der funktioniert.
Unsere Dienstleistungen
Was Du mir erhältst
1. Analyse Ihrer gesamten Vorsorgesituation
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Pensionskassenleistungen (Risiko, Alter, Umwandlungssatz)
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Altersguthaben & Sparbeiträge
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Säule 3a (Bank oder Versicherung)
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AHV-Prognose
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Risikoabsicherung (UVG, KTG etc.)
2. Individuelle Pensionsplanung
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Berechnung Ihrer Vorsorgelücke
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Planung für Früh- oder Teilpensionierung
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Kapitalbezug vs. Rentenbezug
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Szenarien & Steuervergleich
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Planung von Hypotheken im Alter
3. Steueroptimierte Vorsorgestrategien
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Optimale Säule-3a-Strategie inkl. Staffelung
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Freiwillige PK-Einkäufe richtig timen
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Reduktion der Steuerbelastung vor & nach Pensionierung
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Nutzung von Renovationen, Unterhalt & Zinsen für Steuerplanung
4. Integration in Ihre Finanz- und Immobilienstrategie
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Wohnen im Alter (Hypothek, Tragbarkeit, Alternativen)
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Vermögensstrukturierung (Liquidität, Wertschriften, Immobilien)
-
Koordinierte Planung zusammen mit Finanzierung & Sparstrategie
Ihr Nutzen
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Volle Klarheit, wie Ihre finanzielle Zukunft aussieht
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Optimierte Vorsorgestrategie mit weniger Steuern
-
Mehr Nettovermögen durch richtige Planung
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Sicherheit, dass Wohnen & Lebensstil auch im Alter tragbar bleiben
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Konkrete Empfehlungen, die sofort umsetzbar sind
Ablauf
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Kostenloses Erstgespräch – Ziele & aktuelle Situation klären
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Analyse Ihrer Vorsorgedaten – PK, AHV, 3a, Sparpotenzial
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Individueller Finanz- & Pensionsplan (inkl. Szenarien & Massnahmen)
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Umsetzung & Begleitung (Bank, PK, 3a, Hypothek – alles aus einer Hand)
-
Jährliches Update (optional), damit Ihr Plan immer aktuell bleibt
Für wen ist diese Dienstleistung ideal?
-
Angestellte & Selbstständige ab 30+
-
Personen kurz vor Pensionierung (ab 50 Jahre)
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Familien & Eigentümer mit Hypotheken
-
Personen mit hohen Einkommen oder Vorsorgeguthaben
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Alle, die wissen wollen: „Reicht mein Vermögen für später?“
Sind Ihre Finanzen bereit für die Zukunft?
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